今週の株主優待ニュースと金融資産振り返り3/4~3/8

サムネイルはクレカ積立10万円をイメージしてnijijourny v6で生成

今週もお疲れ様でした〜

日経平均4万突破も一瞬で、天井となった一週間でしたね~

それでは、今週も株主優待ニュースと金融資産の振り返りをしていきたいと思います!

目次

今週の株主優待ニュース

今週の優待ニュースのコーナーです!

今週発表があった優待関連ニュースで個人的に気になったものを取り上げていきたいと思います!

IRリリース | IR情報 | モスフードサービス企業サイト (mos.co.jp)

3/7にモスフードサービスが長期保有優遇優待制度の新設を発表しました!

現行制度に加え、3年以上の継続保有していると+2~4枚/年の優待券追加をするそうです。

3年以上の保有が必要とのことですので、今から買っても長期保有の優遇が受けられるのは3年後となりますので、まずは現行制度の範囲で優待券がほしいかどうかよく考えて、投資を検討していきたいですね。

<優待変更>

適時開示情報 | IRライブラリ | 武蔵精密工業株式会社 IRサイト (musashi.co.jp)

その他開示資料 | 三井松島ホールディングス株式会社 (mitsui-matsushima.co.jp)

その他、上記企業が優待変更を発表していました。

今週は優待関連の発表は少なかったですね。

持ち株やチェックしていた企業がありましたら、各社IRを確認してみてください!

さて、みなさま新NISA口座は活用できておりますでしょうか!?

私もなかなか買えていない状況ですが、各銘柄の状況も変わってきましたので、以下の記事も更新しております!

あわせて読みたい
優待投資家の新NISA投資戦略!成長投資枠で買いたい優待株7選+α!! 2024年1月から新NISA制度として、360万/年、1800万/生涯の投資利益が非課税になる制度が始まります! 私は優待投資を楽しむ優待投資家であり、これまでのNISA、つみたて...

また、私の優待投資の考え方については、以下の記事でまとめております。

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なぜ優待株ガチホ戦略になったのか? 今回は、なぜ優待株ガチホ戦略となったのか?について書いていきたいと思います! 優待株ガチホ戦略とは? 名前のごとく、日本株特有のシステムである株主優待を導入し...

2024年も変わらず優待投資を続けていきたいと思いますので、引き続きよろしくお願いいたします!

それでは、来週も楽しい優待投資ライフをお過ごしください!

今週の金融資産

2023年12月末2024年3月初旬2024年3月初旬
日本株1884万2000万2024万
投資信託236万211万208万
FX24万30万30万
仮想通貨31万35万38万
余力37万88万127万
2214万2367万2429万
不動産借入ー1億1835万ー1億1766万ー1億1766万

今週の金融資産の振り返りです!

今週は週頭には日経平均4万を突破しましたが、米国市場に振られたり、日本も利上げの懸念より円高に大きく振れ始めた一週間でした。

最終的に日経平均も4万を切って引けており、日本市場の上昇相場は一旦終了したとみてもよさそうです。

とはいえ、日本市場全体が下げというわけでもなく、銀行株は金利上昇局面には強いなど、セクターや個別で状況も違いますので、いまこそ長期で投資をしたい企業を選別していくときかもしれません。

私の日本現物株たちも特に売買は行っておりませんが、先週比1%程度の資産増となりました。

来週には下げ相場となるかもしれませんが、一方で、今月は多くの優待権利がある3月ですので、いい銘柄が下げていれば買いのチャンスも出てくるかもしれません。

今からこそよく調べて、自分でいいと思った企業に投資を続けていきましょう!

投資信託は少し大きめな売却をしましたが、資産としてはそれほど大きな下げとはなりませんでした。

3月優待株を買おうと思い、今は現金余力を作っているところですので、月末権利に向けて3月優待株の物色をしていきたいと思います。

今週は為替市場が大きく動き、止まらなかった円安がようやく円高に動き始めました。

このまま円高に戻るかというとまだ材料が少ないところですが、4月には金融緩和方針転換を行うのではないかとの思惑が今の円高傾向を招いていると思いますので、自分でも今後の展開を予想しながら資金管理をしていきたいですね。

仮想通貨市場はうねり大きいですが、上昇傾向が止まらなそうです。

円高に動いたことで一時的に下げた雰囲気もありますが、ドルベースでも高値突破をしてきていますので、注目が非常に高くなっています。

こんな時に飛び乗って大損した人もこれまで多くいたかと思いますので、あまり過度に期待せず、私はコツコツ積立を続けていきたいと思います。

資産上はあまり大きな増加となっておりませんが、集計に含んでいない貸し出し中のコインがありますので、返ってきたときの評価額が楽しみです。

不動産の借入額は前回減少させましたので、今週は特に変化なしです。

先月退去したお部屋もまだ入居はしておりませんが、今月には満室経営になる予定ですので、しっかり資金管理をしていきたいと思います。

資金管理については以上ですが、今週はクレカ積立に関して大きなニュースの発表がありました!

クレカ積立の上限がこれまで月5万円のところが多かったですが、楽天証券やSBI証券など大手ネット証券が月10万円まで拡大する発表をしました!

制度上クリアできれば拡大しますということは前から公言されておりましたが、ようやくこの4月積立分に向けて正式に動き始めたようです。

クレジットカードで毎月10万円まで投信積立が可能になります | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

SBI証券はまだ詳細までは発表しておりませんが、楽天証券に関してはポイント還元率は現行の月5万の時と同じ制度で月10万まで積立ができるようになりそうです。

もしかすると追加の発表でポイント還元率を引き下げるなどもあるかもしれませんので、各証券会社の発表はよく見た上で増額するかどうか検討していきたいですね。

ちなみに私は既に楽天証券で月5万、SBI証券で月5万、tsumiki証券で月10万のクレカ積立を行っており、資金が足りませんので随時売却をしながら資金繰りをしている状況です。

今後、楽天証券でもSBI証券でも月10万までできるようになると、私の資金繰りがかなり厳しくなりますので、もしかするといずれかのサービスでの積立はやめるかもしれません。

特にSBI証券のポイント還元率がどのようになるかが注目で、三井住友ゴールドカードで現行は1%、プラチナプリファードでは5%の還元とのことですので、これが月10万になるとどう変わるかが注目です。

もしそのままの還元率を継続するのであればプラチナプリファードの魅力度が大きく増しますので、私は今はゴールドカード止まりですが、還元率維持の発表がされたらすぐにプラチナプリファードカードを作ろうかと考えています。

とりあえず3月で現金余力もだいぶ減ってしまうと思いますが、毎月のクレカ支払いには滞りがないように注意をしながら今後も資金管理をしっかりしていきたいと思います。

さて、皆さまの新NISA口座での投資状況はいかがでしょうか?

私の投資戦略は以下の記事でまとめておりますので、何か参考になるものがあれば幸いです!

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成長投資枠で買いたい優待株の選定は以下の記事で更新中です!

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それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください!

PR・お友達紹介コード

当ブログはアドセンスにて収益を得ています。

ブログサーバー維持費にも満たない収益なので負の資産ブログですが、いつの日か資産ブログに成長させていきたいと思いますので、応援いただける方はいろんなページをクリックしてみていただけましたら幸いです。

そして、以下では、私がいいなと思って使用しているサービスなどのお友達紹介コードやアフィリエイトコードを記載して、ブログ継続の財源としたいと思います。

もし使おうと思っているサービスなどがありましたら、リンクから申し込みなどいただけましたら私にも特典がつきますので、よかったらご利用ください。

それぞれ一つずつ記事を書こうかと思うのですが、まだ手が回っていない状況です。

そのうち書きますので、もともと興味があった方のみ招待コードをご利用いただけましたら幸いです。

お友達紹介コード① ベースブレッド

★購入者特典

友だち紹介専用URLから初回継続コースを購入する際、通常から2,000円引きでご購入いただけます。

※商品代のみに適用、送料500円は別途発生いたします。

紹介者特典

友だち紹介専用URLからご友人が新規に継続コースを購入する度に1,000ポイントをプレゼント。

1ポイント1円として、次回継続コース決済時に自動で割引が適用されます。

加えて、友だち紹介一人につき100マイルが追加されます。

お友達紹介コード② 楽天モバイル

紹介される方の特典

はじめての申し込みで、6000円相当のポイントプレゼント

紹介した方の特典

楽天モバイルを紹介すると、7000円相当のポイントプレゼント

お友達紹介コード③ povo

povoおともだち紹介プログラム|povo2.0

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データ使い放題ボーナス(24時間)1回分+その他もろもろ

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データボーナス3GB(30日間)

お友達紹介コード④ PostPrime

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