今週もお疲れ様でした〜
今週は大幅下落でスタートしましたが、ジリジリ上げた日本市場でしたね。
それでは、今週もマーケットと金融資産と不動産の振り返りをしていきたいと思います！
今週の金融資産振り返り
| 2023年12月末 | 2024年9月下旬 | 2024年10月初旬 | |
|---|---|---|---|
| 日本株 | １８８４万 | ２３７７万 | ２３２６万 |
| 投資信託 | ２３６万 | ２９１万 | ３０５万 |
| FX | ２４万 | ３５万 | ３７万 |
| 仮想通貨 | ３１万 | ４４万 | ４２万 |
| 余力 | ３７万 | ５５万 | １０２万 |
| 計 | ２２１４万 | ２８０４万 | ２８１４万 |
| 不動産借入 | ー１億１８３５万 | ー１億１６２８万 | ー１億１６２８万 |
日本株 マイナス５１万
今週は石破ショックとなりそうな先週末でしたが、月曜日に大きく下落こそすれ、ショックというほどの下落ではありませんでしたね。
先週が高市さんが新総裁になって超金融緩和路線となるんじゃないかとの期待感から大きく上昇していたので、石破さんになったことでその分がキャンセルされたぐらいの下げでした。
私の場合、最近は銀行株に大きく投資をしておりましたので、月曜日には逆に含み益が増えるという奇跡のポジションを持っておりましたが、その後は石破新総裁も過去の発言を実質撤回するような発言もあったりで、市場も上に下に振られる形となりました。
私はまだ売りどころではないと判断し、買いポジションをコツコツ増やしておりましたが、結果的には現物株の評価額は50万ほどの減少となりました。
実はこの減少分として大きな影響を与えたのが、ティーガイアのTOBによる上場廃止予定ということです。
TOBの期待などから実態以上に買われていたティーガイアでしたので、TOB価格が現在株価より低いこととなり、ピークから10万以上低いところで売却撤退となりました。
買い値よりは高いところで売れましたので、無事に利確できて満足ですが、株主優待の代表格ともいえるQUOカード運営会社が上場廃止をするのは残念です。
ここは今後もQUOカード優待を継続してくれると思っておりましたので、上場廃止となる予定で非常に残念です。
今週は既に引けましたが、夜には米国雇用統計が強い結果が出たため、日経平均先物は上昇しております。
私のもつ銀行株がどちらに振れるのかが不安なところではありますが、長期の目線でコツコツ狙っていきたいと思います。
投資信託 プラス１４万
投資信託資産は主に米国株指数連動の投資信託を積み立てており、今週は円安が進んだことで評価額がアップしておりましたので一部売却も行いました。
さらに、今月はauカブコム証券を開設し、クレカ積立設定を行いました！
クレカ積立の方は11月分から積立開始となりますので、まだ先の話になりますが、その間に入金をして取引をするとポイントがもらえるという制度がありましたので、とりあえず1万円分投資信託を購入することにしました。
auカブコム証券ではゴールドの積立をすることにしましたので、まずはそれの基礎として同じ投資信託を買いました。
金価格が高いという話をあちらこちらで聞くところで、こういう話が出てくると下落するとも言われておりますが、長期の目線でみればやはり安心なコモディティになると思いますので、短期的な変動はあまり気にせず、年単位で積立ていきたいと考えています。
投資額の増額などもありましたが、結果的にはプラス14万と大きなプラスとなっており、これはやはり米国市場の回復基調が影響しております。
為替も大きく変動しており、円高なんだか円安なんだか、ドル安なんだかドル高なんだかよく分からない日々が続き、評価額も日々変動するところではありますが、安い時に多く買えて、高い時に少なく買えていると思いながら、大勢を眺めていきたいと思います。
最近は含み損となっていた米国株式指数連動の投資信託もプラテンしてきておりますので、自動で積立は継続しつつ、利益が出たなぁと思ったら随時利確していきたいと思います。
FX プラス２万
為替市場は先週末から一気に円高に動きましたが、今週末には米国雇用統計の結果も受けて、大きく円安方向に動く結果となりました。
私はちょこちょこドル買いベースで自動売買設定をいじっておりましたら、金曜日に大きく円安方向に動きましたので、これまで持っていたポジションが良くも悪くも全部決済し、プラス２万で着地となりました。
利益が出たのは嬉しい限りですが、円安というと円の価値が下がっていることを示しますので、数値上の円資産が増えていてもどうなのかなと思ったりすることもあります。
ただ、日経平均先物は大きく上昇しており、目先の資産が増えそうなのは喜ばしいところです。
しっかりと資産とポートフォリオを調整して、資産形成をしていきたいと思います。
仮想通貨 マイナス２万
仮想通貨はほったらかしで大きく下がったり大きく上がったりボラティリティは高い印象を受けますが、結果的には先週比ではマイナス２万という結果となりました。
仮想通貨は大きく跳ねる時がくるまでコツコツ積み立てていくだけですので、引き続き日々の変動には一喜一憂せずに見守っていきたいと思います。
現金余力 １０２万
今週はTOBによる優待廃止を発表したティーガイアを売却したのと先月末に入った給与から投資口座に入金された影響もあり、５０万近く現金余力が増えた結果となりました。
これぐらいあれば、次なる優待株を狙いにいきたいところですが、実は先月の楽天スーパーセールで買いまくったことや旅行に行ったクレジットの請求などがあり、クレカ積立分なども考慮すると６０万ぐらいの引き落としが月末にはありそうですので、安易に使えないお金となっています。
そして、今月はたまたま消費が多かった反動でクレカ請求が高くなっていますが、11月からは新しく始めたauカブコム証券分のクレカ積立（月１０万）の請求が乗っかってきますので、さらに資金繰りが大変になりそうです。
優待株を買いたい気持ちをぐっと抑えながら、まずはクレカ積立で資産を作って、ほどほどに資産が貯まったら優待株に振り返るという作業を徹底していきたいと思います。
とはいえ、苦しいのはこの11月ぐらいまでと考えており、年末にはボーナスも入りますし、来年にはtsumiki証券で積み立てている月10万は減額しようかと思っておりますので、気持ちを大きくせず投資を続けていければと思います。
ちなみに、今回、auカブコム証券とau PAYクレジットカードを新たに作るにあたり、ポイントサイトを利用して、1万ポイント以上の還元が得られそうな状況です。（まだ付与されていません）
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さて、話は変わりますが、みなさま新NISA口座の運用はうまくいっておりますでしょうか？
私の新NISA投資戦略は以下の記事でまとめておりますので、参考にしたいという方はご覧いただけますと幸いです！
ちなみに、成長投資枠で買いたい優待株は、以下の記事を更新しながら選定中です！
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
不動産の現状確認 ー１億１６２８万
先々週から別建てにしている不動産の現況確認ですが、やはり書くことはなくなりました（笑）
無事先月に入居があり、現在は満室経営となりますので、今月以降の家賃が振り込まれるのが楽しみです。
まだ今年を振り返るには早いかもしれないですが、今年は入退去がそれなりに多かったため、年間収益がどうなっているかが気になるところです。
まだ築浅だと思っていた物件も築年数で見ると新しくはない物件となってきましたので、今後は選ばれる物件となるのかどうかが不安になります。
今後、金利上昇局面において返済のみが増え、家賃をなかなか上げられないとなると、資金繰りが厳しくなる可能性もありますので、不動産の資金管理についてはしっかり行っていきたいと思います。
借金さえ返済すれば不動産投資は平穏な日々が暮らせるようになりますので、コツコツ返済をしていきたいと思います。
それでは来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
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