今週もお疲れ様でした〜
今週は日経平均4万を久しぶりにちゃんと突破して引けました！
それでは、今週もマーケットと金融資産と不動産の振り返りをしていきたいと思います！
今週の金融資産振り返り
| 2023年12月末 | 2024年12月中旬 | 2024年12月下旬 | |
|---|---|---|---|
| 日本株 | １８８４万 | ２３４０万 | ２５２５万 |
| 投資信託 | ２３６万 | ２９５万 | ３００万 |
| FX | ２４万 | ３７万 | ３７万 |
| 仮想通貨 | ３１万 | ９７万 | １０１万 |
| 余力 | ３７万 | ２５１万 | １８２万 |
| 計 | ２２１４万 | ３０２１万 | ３１４６万 |
| 不動産借入 | ー１億１８３５万 | ー１億１５５８万 | ー１億１５５８万 |
| 純金融資産 | ー９６２１万 | ー８５３７万 | ー８４１２万 |
日本株 プラス１６５万
今週もお疲れ様でした～
今週は12月優待株の権利付最終日もあり、私もいろいろと12月優待株を買ってしまいました。
そのため、日本株資産は大きな増加をしており、権利落ち後もそれほど下落しなかったため、大幅資産増となりました。
日経平均も4万円の大台に回復し、2024年もあと一日取引日を控えるところではありますが、暴落ということもないかと思うので、おおよそこれぐらいの資産で2024年は終了と言ってよさそうです。
今年の振り返りは別の記事でまた書ければと思いますが、新NISAが始まり、投資が大きく注目された年初でしたが、その後8月には利上げなど金融引き締めもあり、大きな下落となりましたが、結果的に年末には日経平均4万円を回復する結果となりました。
一方で円安も進行し、投資先という意味では米国投資をしている方がリターンが高かった1年でしたね。
来年は米国株も不安がありそうな感じもしますが、日本株も再度利上げが現実的になってくると厳しいかもしれませんので、投資先はよく考えながら来年もコツコツ投資を行っていきたいと思います。
投資信託 プラス５万
米国株指数連動投資信託を主に積み立てている投資信託資産ですが、今週はプラスとなりました。
特に買い増しはなく、利確の売却を進めていたかと思いますので、実際にはそこそこ大きな上昇だったのではないかと思います。
直近では円安ドル高が続いており、米国中心に投資をしている投資信託資産は好調な一週間でした。
すでに新NISA2年目の2025年分の買付が始まっているところですが、来年もコツコツクレカ積立で資産形成をしていきたいと思います。
FX ±０円
為替取引はお休み中のため、資産に変動はありません。
仕方がないところですが、円安が進行しているところですので、損をしないように適切なアセットに資産配分をしていきたいと思います。
仮想通貨 プラス４万
仮想通貨市場は少しプラスで引けた一週間でした。
個人的には評価額100万円を突破していると、そこそこ資産が積み上がっていると感じますので、今後もコツコツと積み上げていきたいと思います。
最近になってようやく仮想通貨に対する税制を整える動きがでてきましたので、いつの日か売却益がすべて税金で持っていかれるというようなことにならないタイミングで売却をできればと思います。
現金余力 １８２万
今週は12月優待株をたくさん買いましたので、現金余力は減少となりました。
あとはクレジットカードの引き落としなどもありましたが、12月給与やボーナス口座から資金を引っ張ってきましたので、現金余力を残したまま年越しができそうです。
この現金余力すべてが投資に回せる資金ではないですが、ある程度残しておけばなんとか生きていけると思いますので、早速投資が可能となった2025年分の新NISA投資枠も早めに埋めて、配当金生活に向けた資産形成をしていければと考えています。
今年の年初に考えた成長投資枠の活用は、以下の記事でいろいろ考えておりましたが、新NISA2年目の投資戦略も考えをまとめて記事を書こうと思いますので、一緒に頭の整理がしたい方はご覧いただけましたら幸いです。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
不動産の現状 ー１億１５５８万
今週も大きなニュースは特にないですが、ちょっとしたこととしては、固定資産税をau PAYで支払いました。
あとは、来年から金利が上昇するとの通知がきていたので、繰り上げ返済をしようかなとかいろいろ考えていましたが、結論としては今持っている資金は新NISA口座で高配当株を買うことに回して、その配当金で将来的に繰り上げ返済ができるようになればいいなと考えております。
金利上昇は借金がある身としては、恐ろしい面もありますが、一括返済できる資金力があれば、怖いものはありません。
借金返済を進めながら、純資産がプラスとなるまで、不動産と株式投資で着実に利益を伸ばしていきたいと思います。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
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