今週もお疲れ様でした〜
今週も仮想通貨が大きく伸びていましたね！
それでは、今週もマーケットと金融資産と不動産の振り返りをしていきたいと思います！
今週の金融資産振り返り
| 2023年12月末 | 2024年11月末 | 2024年12月初旬 | |
|---|---|---|---|
| 日本株 | １８８４万 | ２３４３万 | ２３７１万 |
| 投資信託 | ２３６万 | ２６９万 | ３００万 |
| FX | ２４万 | ３７万 | ３７万 |
| 仮想通貨 | ３１万 | ８８万 | １０３万 |
| 余力 | ３７万 | １２８万 | ２０５万 |
| 計 | ２２１４万 | ２８６６万 | ３０１７万 |
| 不動産借入 | ー１億１８３５万 | ー１億１５８２万 | ー１億１５８２万 |
| 純金融資産 | ー９６２１万 | ー８７１６万 | ー８５６５万 |
日本株 プラス２８万
今週は下げかなと思うスタートでしたが、火曜日には大きく上昇し、日経平均4万を再度目指す相場でしたね！
結局は失速しましたが、それでも先週より高い日経平均3万9000円台で引け、来週や年末までの動きもしっかり見極めていきたいところです。
私の日本株現物ポートフォリオは市場平均以下のパフォーマンスで推移しておりますが、12月優待株の買い増しなどもあり、資産増となりました。
まだあと20万円分ぐらい新NISAの成長投資枠が残っていますので、埋め損ねたということがないようになるべくなら12月権利銘柄を買っていきたいと考えています。
そして、後ほどお話する現金余力が大幅に増えておりますが、実はこれは少し前からコツコツ買っていた銀行株を利確した影響で大きく増えております。
信用取引で買っておりましたので、これまでも現物資産の中には入れておりませんでしたが、無事に利益が確定できましたので、現金余力資産の方に計上となりました。
信用ポジションに関しては、下がり続けて、一旦上がったかと思いきやまた下がっている三菱商事を少しずつ買い増したりして、数カ月単位ぐらいでの上昇益を狙っていきたいと考えています。
もう今月で2024年も終わり、2025年にはまた新たにNISA枠の復活もありますので、いいスタートダッシュが切れるよう2025年の投資戦略も考えていきたいと思います。
投資信託 プラス３１万
米国株指数連動投資信託を主に積み立てている投資信託資産ですが、今週は大幅資産増となっています！
というのも、クレカ積立分の約30万がそのまま乗ったというイメージで、実際はそれほど増加していないと思います。
思いますというのも、投資信託に関しては利益が出たら利益が出た分だけ利確を進めておりますので、実際に増えたかどうかの確認がしにくい状況になっています。
株式と違い投資信託の良い点は、やはりクレカ積立ができ0.5%ぐらいは損しても損はしないクッションがあることやドルコスト平均法でいつのまにか安く多く買うことができる点かと思います。
どうしても株式取引など自分で決める取引をしていると、感情が入って買うタイミングも売るタイミングも逃してしまうことが多いですので、もし毎月安定した収入があって、そこから安定した投資資金が拠出できる方は毎月投資信託のクレカ積立をするのがよいと考えています。
私の場合、来月からtsumiki証券によるエポスカード積立が改悪となり、同年中に売却した分はポイント付与をしない方式に変わってしまいますので、今は毎月10万円を行っておりますが、この金額は減額する予定です。
とはいえ、エポスカードやマルイグループの取り組みには共感が持てるところも多いので、エポスゴールドカードの年100万利用などは通常の決済で続けていこうかと考えています。
2024年は新NISAによって多くの個人投資家が増えた年だと思いますし、証券会社もクレカ積立や投資商品など様々な目を引くキャンペーンを開いてきたと思います。
ただ、もうNISA口座の開設をする人は既にしておりますので、証券業界にとっても新NISA2年目の2025年が正念場となると思います。
すでにサービス改悪を発表してきている証券会社も多いですが、投資は一時の利益だけでなく、長い目線で投資をしていただく必要がありますので、持続可能な範囲で投資家にとって嬉しい制度は継続してほしいなと思います。
私の場合は、最近は投資残高に応じてポイントがもらえる制度に注目をして、積み立てていたりしますので、証券会社さんの皆さま、まだ導入していないところは導入を検討いただけましたら幸いです。
FX ±０円
為替取引はお休み中のため、資産に変動はありません。
今週はまた円安に動いたかと思ったら、円高に戻され、金曜日の様子を見ると、また円高方向に動きそうな感じですね。
今月の18日19日あたりには日銀の金融政策決定会合などがあり、日本も再度の利上げがあるかどうかというのも為替市場や株式市場に影響を与えますので、どちらに転んでもいいようにポジション調整はしていきたいと思います。
仮想通貨 プラス１５万
ここ２，３週間に強く上昇していた仮想通貨ですが、今週はさらに大きく伸びた一週間でした！！
私はこれまでコツコツ毎月5000円程度をビットコイン、イーサリアム、リップルに変えてきましたが、それらがようやく資産と言えるぐらいの評価額となってきました。
仮想通貨は今がバブルで、また一旦沈むこともあると思いますが、さらにその先にはもしかしたら全世界共通の貨幣として活躍する可能性も秘めていると思いますので、私も資産の一部として保有しながら、コツコツ積み上げていきたいと思います。
また、保有金額も増えてきてはおりますので、今後は毎月の投資金額を少し増やしていこうかとも考えているところです。
仮想通貨は億万長者となるまで売らない予定ですので、今後もコツコツ買っていきたいと思います。
現金余力 ２０５万
今週の現金余力は大幅に上昇となりました！！
世の中一般的にはボーナスが入って現金増えました！という方向が聞こえてきますが、私の場合は、先にもお話した日本株信用取引の売却益が大きく寄与しております！
これだけの余力があれば、12月優待も何銘柄か買えますし、また、2025年のNISA枠を年初に埋めるぐらいのことも可能となってきますので、年末まで資産管理をうまくやっていきたいと思います。
特に2024年のNISA枠は今年分を使わなければ、5年後のNISA枠が使えるようになるというだけですので、もし余っている枠があるのであれば、なるべく埋めておいた方が長期投資という観点ではお得になると思います。
ちょうど5年後に暴落がきて、その時にはNISA枠が空いていなかったなんてこともあるかもしれませんが、その時はその時だと思って、それよりも個人的にはNISA口座で非課税で配当金をもらっていく方がお得で嬉しいと感じますので、なるべく減配等がなさそうな安定高配当株でNISA枠は埋めに行きたいと思います。
とがったインフルエンサーは年初一括投資の方がパフォーマンスがいいとか言いますが、実際に240万とか360万とか一気に投資をするのも怖いところではありますので、来年初日に買うというよりは1～3ヵ月ぐらいは時間をかけて、来年のNISA枠も埋めに行きたいと思います。
さて、みなさま新NISA口座の状況はいかがでしょうか？
もう2024年もあと1か月となりましたので、私は2024年の枠を12月優待株で埋めにいこうと思っています。
そして、年初に考えた成長投資枠の活用は、以下の記事でいろいろ考えておりますので、何か参考になるものがあれば幸いです。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
不動産の現状 ー１億１５８２万
今週の不動産については、特段ニュースはありません。
いろいろ考えるところとしては、不動産借入の金利上昇懸念というところであり、たぶん来年1月からの返済金額が増えると思われます。
先ほどもお話した余剰資金がちょうど増えたタイミングではありますので、借入金の返済を進めてもいいかなと思い始めておりますが、一方で、最近は日本企業でも配当還元意識が強くなってきておりますので、NISA枠が埋め切れていないうちは、高配当株への投資を優先して、NISA枠が埋まってしまう5年後から繰り上げ返済をしていくとう算段で進めようかと思っております。
金利が上がったからといっても、まだ世界的に見たら低水準かと思いますし、すぐにキャッシュフローが赤字になるというわけでもありませんので、今後もうまく資産配分をしていければと考えております。
そういえば、来年からの返済表の連絡がきておりましたので、そちらをチェックしながら来年の資金管理戦略も考えていきたいと思います。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
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それぞれ一つずつ記事を書こうかと思うのですが、まだ手が回っていない状況です。
そのうち書きますので、もともと興味があった方のみ招待コードをご利用いただけましたら幸いです。
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