今週もお疲れ様でした！
今週は日経平均5万割れで引けた金曜日でしたね。
それでは、今週の金融資産と不動産の振り返りをしていきたいと思います！
今週の金融資産振り返り
| 2024年12月末 | 2025年12月上旬 | 2025年12月中旬 | |
|---|---|---|---|
| 日本株 | ２５２５万 | ３７０５万 | ３７８７万 |
| 投資信託 | ３００万 | ５６５万 | ５４４万 |
| FX | ３７万 | ５３万 | ５４万 |
| 仮想通貨 | １０１万 | １０１万 | ９５万 |
| 余力 | １８２万 | １４８万 | ９８万 |
| 計 | ３１４６万 | ４５７５万 | ４５８０万 |
| 不動産借入 | ー１億１５５８万 | ー１億１３２６万 | ー１億１３０６万 |
| 純金融資産 | ー８４１２万 | ー６７５１万 | ー６７２６万 |
日本株 プラス８２万
今週は日経平均5万割れで引けた1週間でしたね。
一方、My日本株資産は大幅上昇となっておりますが、これはこの下落の中で12月優待株をがっつり買ったためであり、私だけプラスというわけではありません笑
現金余力もがっつり減っており、買いたかった12月優待株もだいたい買えたかなと思うところですが、まだ権利付最終日は来週に控えていますので、まだ下がるようならもう少し買い増しも検討したいと思います。
年内の大きなイベントは大体終了したかなと思いますので、あとは年末に向けてポジション調整をする波に飲み込まれないように冷静に短期売買も行なっていきたいと思います。
投資信託 マイナス２１万
主に米国株式指数連動投資信託を積み立てている投資信託資産は、今週はマイナスとなりました。
これは利確を進めたことが大きく、日本株をがっつり買ったにも関わらず現金余力がそこまで減っていないのは、この投資信託資産を取り崩していた影響もあります。
私は基本的には日本優待株を今後も増やしていきたいと思っておりますが、日本株一本で資産形成していくのもリスクがありますので、適度に米国株やコモディティなどを投資信託でポートフォリオに入れながら、長期的な資産形成をしていこうと考えております。
最近は米国株やゴールドの上昇も一服しているところがありますので、いいタイミングで利確をしながら今後のアセットアロケーションを考えていきたいと思います。
FX プラス１万
今週の為替市場は円高に動いておりましたが、日銀政策決定会合で利上げの発表があった後はまた円安に動いた1週間でした。
まさに噂で買って事実で売るというのを感じるところですが、私は特に自分での売買はせず、自動売買設定にお任せしておりましたので、円高になれば買い増し、円安になれば利確がされるという先週今週の売買でした。
おかげさまで確定利益が増えており、今年の為替売買はプラスで終えることができそうです。
日本も金利がある時代にはなりましたが、米国と比べるとまだまだ差が大きいところではありますので、長期的な目線で貨幣の価値も考えながら投資を進めていきたいと思います。
仮想通貨 マイナス６万
今週の仮想通貨市場はまた下落というところで、再度私の仮想通貨資産は100万を切る形となりました。
仮想通貨に関しては来年度目処に税制も整ってきそうですが、しばらくは上昇の兆しが出てこなさそうなので、今の間はコツコツ積立を継続していこうと思います。
現金余力 ９８万
今週は12月優待株をがっつり買い増しましたが、投資信託の売却などを行った影響である程度の現金余力を残して12月最終週を迎える形となりました。
もう少しぐらいは12月優待株も買えそうな余力はありますが、来年のNISA成長投資枠の復活も間近となっておりますので、その辺りの資金繰りも考えながら12月の権利付最終日を迎えていきたいと思います。
12月優待株に関しては、以下の記事で取り上げたような銘柄を中心に買うことができました。
まだ来年のNISA口座枠で買う余力も残しながら買っていけたと思いますので、今後も資金ショートしないよう資金繰りを頑張って行なっていきたいと思います。
さて、みなさま新NISA口座の方はいかがでしょうか！？
私は以下の記事で年初に決めた戦略に沿いながら、今年の成長投資枠分の買付は完了しております！
まだ新NISA口座を埋めきってないという方がいましたら、考え方の一つとしてご参考にいただけましたら幸いです！
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
不動産の現状 ー１億１３０６万
今週は2025年最後の返済がありましたので、借金額を減少させました。
それでもまだ1億1000万を超える借り入れがあり、金融資産全体は4500万ぐらいということで、まだ6500万ぐらいの負の純資産があります。
不動産の借金はコツコツ返済を進めるだけであり、金融資産もコツコツ増やしていくだけではありますが、余剰資金をどちらに振るかは選択することができます。
基本的には不動産の返済は計画が決まっているところですので、金融資産をより増やす方に資金を回しておりますが、今週は利上げも発表され、来年中にまた借り入れ金利も上昇が見込まれますので、来年こそは繰上げ返済や借り換えを本格的に検討していこうかと考えております。
今年借り換えの検討をした際には、1億以上を借りることは簡単ではなさそうな感じを受けましたので、今借りれている状況をありがたく思うのか、それとも財務の健全化を行なっていくのかについて、日本の財政とともに個人の財政も考えていきたいと思います。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
