今週もお疲れ様でした！
今週は方向感の定まらない一週間でしたね〜
それでは、今週も金融資産と不動産の振り返りをしていきたいと思います！
今週の金融資産振り返り
| 2024年12月末 | 2025年6月上旬 | 2025年6月中旬 | |
|---|---|---|---|
| 日本株 | ２５２５万 | ２７７３万 | ２８１５万 |
| 投資信託 | ３００万 | ４５７万 | ４５９万 |
| FX | ３７万 | ３５万 | ３９万 |
| 仮想通貨 | １０１万 | ９４万 | ９４万 |
| 余力 | １８２万 | １６４万 | １７１万 |
| 計 | ３１４６万 | ３５２８万 | ３５７９万 |
| 不動産借入 | ー１億１５５８万 | ー１億１４４８万 | ー１億１４２６万 |
| 純金融資産 | ー８４１２万 | ー７９２０万 | ー７８４７万 |
日本株 プラス４２万
今週の日経平均は3万8000円を割るところからなんとか回復し、3万8400円ほどで引けとなりました。
先週比では上昇しておりますが、色々な世界情勢などに振られているところであり、安心して買いも売りもしにくい状況かと思います。
私の優待現物株たちの含み益は増加しましたが、一方で、短中期トレードしている信用ポジションの含み損は大きく拡大をしており、なかなか資産が一気に増えるフェーズではないようです。
関税問題もどう決着するかがまだ不透明ではありますので、下がれば買い、高ければ売りを行い、短中期でも資金を作れるよう頑張っていきたいと思います。
投資信託 プラス２万
米国株式指数連動投資信託を積み立てている投資信託資産は、今週もプラスとなりました。
波はありながらも米国市場も回復基調であることと最近は中東リスクなどからゴールドも上昇していたことが影響しているかと思います。
含み損の投資信託が少なくなってきたところで、クレカ積立以外のポジションに関してはどこかのタイミングで利確をしようかと考えております。
最近は、SBI証券、楽天証券、三菱UFJeスマート証券、マネックス証券、tsumiki証券で合計40万ぐらいの積立設定を行っており、私もそこまでの資金を給料から捻出することはできないため、資産を一部売却しながらどうにかやりくりしている状況です。
投資信託資産に関してはある程度利益が出たら利確をして、日本優待株に振り替えていく戦略ですので、利確タイミングを図りながら、資産形成を行っていきたいと思います。
FX プラス４万
今週の為替市場は、週末近くに146円/ドル近くまで円安方向に動く形となりました。
私は含み損を抱えながらもドル買いポジションで自動売買を設定しておりましたので、一部ポジションが利確となり、その他ポジションも含み損が減り、先週比では大きくプラスとなりました。
為替の動きはなかなか読めないので、退場しない程度に市場把握の意味を込めて、引き続き自動売買設定を継続していきたいと思います。
仮想通貨 マイナス０万
今週の仮想通貨資産は、ほぼ変わらずといったところでした。
今はあまり仮想通貨市場に注目が集まっていないところかなと思いますので、次のビックニュース、ビックウェーブがくるまでは淡々と積立をしていきたいと思います。
現金余力 １７１万
今週はあまりアクションをしていないにもかかわらず、現金余力が増加となりました。
なぜかな？と思いましたが、たぶん3月権利銘柄たちの配当金が入ってきたことが大きな要因ではないかと思います。
配当金はいつの間にか入って、資産が増えている！というのがサプライズ的で嬉しいです。
配当金の計算書と同じタイミングで株主優待の案内も続々到着しており、Xなどでみなさまの優待到着報告なども拝見させていただいております。
皆様の投稿を見ながら、この優待欲しいなと思う企業を調べ、今後の成長性や優待廃止リスクなども勘案しながら、ひとつひとつ投資を進めていきたいと思います。
もう私は6月優待銘柄を仕込み始めてしまっておりましたが、来週26日(木)が6月末優待の権利付最終日となります！
配当金も入ってきましたので、もう少し買ってもいいかなと思いながら、物色をしておりますので、みなさまも狙っている銘柄がありましたら、チェックしてみてください！
さて、みなさま新NISA口座の方はいかがでしょうか！？
私は以下の記事で年初に決めた戦略におおよそ沿いながら、新NISA口座での買付はできたと思います！（含み損は大変なことになっていたのがだいぶ復活はしてきましたが、いまだ含み損です！笑）
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
不動産の現状 ー１億１４２６万
6月も半ばを超えたところで不動産の借金返済を行っておりますので、残債を減少させました！
毎月借金が減り、金融資産を増やすことで、個人のバランスシートの健全化を図っているところですが、なかなか純金融資産がプラスとなるのは程遠いところになっています。
不動産の価値も含めれば悪くはないバランスシートとなるかと思いますが、不動産は売却してみないと価値が定まらないというところもあり、今のところ私の資産には計上しておりません。
不動産の価値0とみなしたまま純金融資産をプラスに持っていくのはなかなか大変ですが、できれば数年以内に達成したいなと考えておりますので、まずは今年の投資収支をプラスで終えられるよう頑張っていきたいと思います。
先週もお話しした通り、金利が次の7月からさらに0.25%上昇するとの通知がきましたので、区分マンションの借り入れについて、借り換えを検討しようかなと考えております。
これまで単独でもプラス収支でやりくりできていましたが、この２段階の金利上昇で区分マンション単体での収支がマイナスになりそうであり、資金繰りを考えた際にこの借り入れは繰上げ返済ではなく、毎月の返済額を減らした方が得策と考え、今回の行動を移そうかと思います。
実際に借り換えをするかどうかはシミュレーション次第ではありますが、まずは行動していきたいと思います。
それでは、来週も楽しい投資ライフをお過ごしください！
