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【2021年12月末】アセットバランスを振り返る

新年投稿は前回行ってしまいましたので、今回は、2021年12月末時点の金融資産のアセットバランスについて、振り返っていきたいと思います!

金融資産全体の金額は公開しておりませんが、自分の積立金額の設定やアセットのリバランスを考えるためにまとめようと思います。

目次

12月の金融資産全体 プラス0.3%!

全体の金融資産金額は公開しておりませんが、比率と伸び率は問題ないかと思いますので発表です!

先月比プラス0.3%の増加でした!

年末の相場は、なかなか方向性が見えないところでしたが、なんとか今月もプラスでした!

12月にはボーナスも入りましたが、まだ投資用口座には入れておりませんので、ボーナス含まずの資産増ということで、喜ばしい限りです!

次からは、実際に各アセットの状況がどうだったか?と今後の戦略について考えていきたいと思います!

日本株式(現物) プラス3.3%!

私のアセットの大部分を占める日本株です!

11月に比べて、12月は約3.3%増という結果でした!

相変わらず、日本優待株を買いまくっていますね(笑)

資産バランスとしては、9割ほどを占めますが、一方でこのグラフには出てこない信用取引分では、売りで仕掛けている銘柄もありますので、日本市場暴落の際には、信用取引の方でなんとか利益を出していきたいと思います。

また、長期上昇期待で信用取引で買った銘柄たちを年末に現引きしたということもあり、少し日本株現物が大きくなっています。

それら銘柄ももちろんですが、それ以外でも不採算銘柄となりつつある銘柄たちも早めに損切したりして、次なる買い場に備えたいと思います。

投資信託 プラス16.7%!!

投資信託は、クレジットカード積立に加え、SBI証券で毎日500円積立も行っております。

積立しているものは、米国株式や全世界株式など日本以外を対象とした投資信託です。

結構上がったなぁと思ったタイミングでちょこちょこ売却しておりますので、資産形成というよりは、優待株を買うための待機資金という意味合いが大きいです。

今月はプラス16%と大きなプラスとなりました。

先月にだいぶ規模を縮小しましたので、パーセンテージとしては大きいですが、たぶん積立分による上昇がほとんどだと思います。

12月は米国株がどーんと下がるタイミングもありましたので、そういう時には気絶戦法で勝手に積み立ててもらっています。

12月末には回復もしてきましたので、1月もいいタイミングがあれば、利確していきたいと思います!

FX(ループイフダン) プラス0.77%!

証拠金為替取引(FX)は、外貨預金代わりにスワップポイントをもらっている建て玉と、積極的な取引としてループイフダンという自動売買も行っています。

外貨預金代わりの方は、ただの塩漬け状態なだけであり、ある程度含み損が解消されたら、もうやめようと思っておりますが、なかなか戻ってきません(笑)

ループイフダンの方は、EUR/USDを中心に自動売買を設定しており、こちらもレンジを広めにとっております。また、今月はUSD/JPYも設定を追加しました。

トレンドを追っているだけですので、トレンドに乗っているときはいいですが、反転したときにいかに素早く逃げるかが勝負となります。

自動売買ではない方を早めに処分したいのですが、なんとも踏ん切りがつかないです。。

もう少し上がったら。。

暗号資産・仮想通貨 マイナス5.1%。。

よく理解していない暗号資産・仮想通貨ですが、資産の1%未満の金額でガチホしております。

売買を積極的に行っているわけではないですが、日本中、世界中が為替を気にすることなく、お金をやり取りすることができる未来を見据えて、微々たる先行投資です。

結構、値動きが激しいので、かなり上がった時には売りたい気持ちもありますが、もっと便利な世の中になることを期待して、基本は売らない戦略で考えています。

私、SBI VCというところで管理しているのですが、最近、Tao Taoという取引所を吸収し、仮想通貨の積立ができるようになりました!

と思って、積立しようとしたら、旧SBI VC口座ではできなさそうでした。。

すでに、暗号資産の認知度は高まっているため、今後は希少性というより、トレーダーのモメンタムによって価格が決定してくるような気がしますので、あまり全力にはならない程度に投資していきたいと思います。

現金(買付余力) マイナス56%。。

こちらは、投資にすぐにでも回せる資金になります。

他にも一応、生活防衛資金と言われる貯金はありますので、0でも問題ないのですが、この部分は自分の投資に対するチキン度を表す指標となります。

12月は3月9月に次ぐ、優待銘柄の多い月ですので、いろいろな銘柄を買ってしまいました!

おかげさまで、現金は大幅な減少です。

とはいえ、ただの資産の振り替えですし、12月に入ったボーナスもまだ投資口座に入金しておりませんので、意外と買いすぎなくて済んだのかもしれません。

1月はあまり優待権利銘柄が多くないので、現金は厚くしておきたいところですが、すでに2月3月を見据えて、早めにインしている銘柄もありますので、短期投資を頑張って、種銭を増やしていきたいと思います!

また、1月権利優待株については、随時更新型で記事を書いていきたいと思いますので、お時間あるときにちょくちょく覗いていただけましたら嬉しいです。

1月の戦略は、頑張って現金を貯める!短期投資を頑張る!です!

皆さまもご無理ない程度に投資を楽しんでいきましょう!

投資は自己責任です。ご参考までに。

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